El Blanqueo de dinero, de la ilegalidad a la legalidad

casoabierto.com ¿Cuántas veces se ha escuchado en los medios de comunicación hablar del blanqueo de dinero sin que quede muy claro en qué consiste esta práctica? El blanqueo de capitales, es ni más ni menos que el proceso de esconder o disfrazar la existencia de fondos obtenidos de forma ilegal para hacerlos parecer legítimos y obtenidos legalmente. Pero para que esto se lleve a cabo son necesarios varios pasos mucho más complejo de lo que aparentan serlo.

Uno de los organismos líder en combatir esta práctica, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) explica,

en una de las definiciones técnicas más aceptadas, que el lavado de dinero es “la conversión o transferencia de propiedad, a sabiendas de que deriva de un delito criminal, con el propósito de esconder o disfrazar su procedencia ilegal o ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión del delito a evadir las consecuencias legales de su accionar”. Es decir, dinero obtenido de forma poco clara que, de repente, se transforma en fondos legales y preparados para ser utilizados, sin que nadie quede inculpado por ello. Pero hay muchos modos de lograrlo. Al menos así lo han entendido los criminales, que han engrasado sus mecanismos de blanqueo hábilmente para pasar desapercibidos por los organismos de control.

Las fuentes más habituales de la obtención de ese dinero negro generalmente son el tráfico de drogas y de armas, fondos provenientes de la corrupción y fraudes fiscales, como malversación pública, pero también de otras practicas ilegales como el terrorismo, robos millonarios, estafas o extorsiones. Por esto, para que quienes cometieron estos delitos no dejen evidencias sobre el origen de estos fondos, primero deben ingresar el dinero en el sistema financiero de forma “camuflada”.

La primera fase es la de la colocación del dinero. Este ingreso de divisas –en efectivo y sin título de propiedad- en instituciones bancarias debe hacerse cautelosamente y sin levantar demasiadas sospechas. Introducir en una cuenta una cifra millonaria con total seguridad pondra en alerta a las autoridades, ya que no se podrá justificar de ninguna manera el origen. Es por eso que la utilización de testaferros se hace fundamental en esta primera fase. Generalmente, la opción más utilizada es la de dividir el dinero en varios sumas y depositarlas de diversas formas. Ya sea mediante cancelaciones de pólizas de seguro o mediante la creación de empresas que aseguren el traspaso de los fondos de una manera menos obvia.


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Por Carlos Cabezas López